Раздел: КОНТРОЛЬ ДОСТУПА Тема: СКУД (системы контроля и управления доступом) Автор: Александр ГОРШКОВ, CBO компании Iris Devices, резидента инновационного центра «Сколково»
Анализ мошенничества с биометрическими данными
Эксперты команды Shufti Pro предсказывали в 2020 году рост мошенничества с биометрическими идентификационными данными. К сожалению, эти прогнозы подтвердились. Организации по всему миру сообщали об увеличении числа случаев противоправной деятельности, и 2021 год стал годом борьбы с ними. В этой статье приводятся основные данные из отчёта Shufti Pro Fraud Report 2021 и прогнозы мошенничества с биометрией на 2022 год1. Безопасность внедрения биометрических решений часто аргументируют тем, что биометрию ещё не подделывают, так как это пока экономически не выгодно. Shufti Pro приводят, к сожалению, иные данные. В отчёте сообщается, что достигнутые успехи по защите идентификационных документов заставили мошенников перенаправить усилия на подделку именно биометрических данных.
Мошенничество с биометрическими данными
В 2021 году основные мошеннические действия с биометрией совершались в следующих странах: Судан, Кения, Камерун и Эфиопия. В них рост числа попыток мошенничества с биометрическими данными превысил 50%. Это связано с тем, что в перечисленных странах биометрия широко используется для учёта и распределения финансовой помощи среди населения. Однако при этом в Индии и Китае, где биометрическая идентификация граждан реализована на государственном уровне, этот показатель находится ниже среднего значения. Мошенничество с идентификационными документами Среди подделываемых документов в 2021 году больше половины подделок пришлось на удостоверяющие документы и паспорта граждан. Стабильный уровень мошенничества с идентификационными документами и обманом биометрических систем наблюдается во всём мире. Это создаёт предпосылки для внедрения более совершенных и надёжных алгоритмов подтверждения личности пользователей. Особенно такие решения будут актуальны для стран Африки. Мошенничества с удостоверениями в 2021 гг.
Мошенничество с биометрическими данными В первой половине 2021 года банковский сектор был оштрафован за несоблюдение требований KYC, AML и правил конфиденциальности данных на общую сумму 937,7 миллиона долларов2. В корпоративном коммерческом секторе во время пандемии наблюдался наиболее значительный рост числа атак с использованием цифрового воспроизведения, deepfake подделок и других подобных действий. Уровень мошенничества с удостоверениями личности (2018–2021 гг)
Уровень мошенничества с биометрическими данными (2018–2021 гг)
Процент попыток мошенничества в бизнесе
Во всём мире признаётся важность качественной идентификации личности для борьбы с кражей персональных данных, мошенническим захватом учётных записей, фишинговыми атаками и т.д. Финансовая индустрия уже давно соблюдает правила надлежащей проверки клиентов, но колоссальный рост преступной деятельности в этом секторе требует от регуляторов более жёстких законодательных мер. Особое внимание при борьбе с цифровым мошенничеством уделяется финтех индустрии, поскольку в 2021 году уровень глобального финансирования этой отрасли достиг рекордного размера в 91,5 миллиарда долларов3 , что почти вдвое больше по сравнению с 2020 годом. Мошенничество в секторе криптовалют Сектор криптовалют в настоящее время является объектом пристального внимания регулирующих и надзорных органов. Ведь по данным Chainalysis в 2021 году крипто-преступность достигла рекордного уровня в 14 миллиардов долларов. Преступления в данной области, в основном, составляют два типа угроз: мошенничество с участием криптовалют, являющееся самой большой по количеству случаев формой преступлений, за которым следует кража криптовалют. Кража криптовалют выросла с 2020 года более чем в шесть раз.
В 2021 году регулирующие органы решили снизить анонимность финансовых операций и обеспечить эффективные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма с помощью криптовалют. В феврале 2022 года в министерстве финансов России предложили в обязательном порядке идентифицировать всех покупателей криптовалюты4. Online знакомства и индустрия игр Фишинг, романтические аферы и попытки выманивания денег очень распространены в индустрии онлайн-знакомств. Согласно исследованию Wells Fargo 2022 года, 63% онлайн-знакомств связаны с мошенничеством5 . Это обусловлено тем, что нет жёстких правил по борьбе с преступниками в этой сфере. Мошенники пользуются этой уязвимостью и нацелены на людей, которые ищут себе идеальную пару. В марте 2021 года6 использование приложения для обмена сообщениями Hinge увеличилось на 30%, в Tinder совершалось более 3 миллиардов просмотров за день, а количество виртуальных свиданий на OkCupid увеличилось на 700%. Ожидается, что к 2023 году финансовый объём игровой индустрии вырастет до 74 миллиардов долларов. С ростом приходят и риски. Массовый поток денег на гемблинг7 - платформах привлекает криминальные структуры. Власти Австралии получили 6000 сообщений о мошенничестве с азартными играми в первом квартале 2020 года8 . Комиссия по азартным играм Великобритании наложила штраф в размере 10 миллионов долларов9 на игорную компанию за отсутствие надлежащих процедур KYC для проверки игроков. В 2021 году были замечены мошенники, создающие несколько учетных записей на букмекерских и игровых платформах с использованием поддельных идентификаторов. Основные выводы из 2021 года и что ожидать в 2022 году 2021 год стал ещё одним годом «американских горок» для бизнеса. Уровень мошенничества с персональными данными и финансовых преступлений значительно вырос. Как ожидается, этот показатель в 2022 году вырастет. Как и финансовая отрасль, криптовалютная индустрия также является целью для мошенников. Регуляторы разрабатывают всё более жёсткие правила для этого сектора. Таким образом, криптобиржи должны подготовиться к серьёзным изменениям в регулировании. Что ожидать в 2022 году: – увеличение числа deepfake атак; – увеличение мошенничества с синтетической идентификацией; – преступную деятельность на основе криптографии и NFT; – мошенники будут нацелены на удаленную работу. 1 https://shuftipro.com/resources/whitepapersreports/ global-identity-fraud-report-2021/ 2https://shuftipro.com/press-release/sopra-bankingsoftware- chooses-shufti-pros-groundbreaking-identityverification- solution-for-swift-and-reliable-kyc/ 3 https://shuftipro.com/blog/a-year-in-review-of-the-fintech-industry-2021- update/ 4https://www.rbc.ru/finances/21/02/2022/621335a49a794781070e6eda 5 https://shuftipro.com/press-release/dateids-customer-acquisition-rate-surgesthreefold- using-shufti-pros-idv/ 6 https://shuftipro.com/blog/online-dating-scams-id-verification-solution-to-therescue/ 7 Гемблинг (англ. gambling — азартная игра) или лудомания (от лат. ludus — игра и греч. mania — страсть, одержимость), игромания — это психиатрический термин, означающий паталогическую страсть к азартным играм. 8 https://shuftipro.com/blog/analyzing-the-uk-and-us-gambling-industry-bynumbers/ 9https://shuftipro.com/blog/how-to-protect-your-online-gaming-platform-fromid- frauds/
Внимание! Копирование материалов, размещенных на данном сайте допускается только со ссылкой на ресурс http://www.tzmagazine.ru Рады сообщить нашим читателям, что теперь нашем сайте работает модуль обратной связи. Нам важна ваша оценка наших публикаций! Также вы можете задавать свои вопросы.Наши авторы обязательно ответят на них. Ждем ваших оценок, вопросов и комментариев!

Добавить комментарий или задать вопрос

Правила комментирования статей

Версия для печати

Средняя оценка этой статьи: 5  (голосов: 1)
Ваша оценка: